Zasady AML w Verdialebet Casino

Działamy na licencji Curaçao Gaming Control Board od 2023 roku i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz weryfikację tożsamości graczy jako warunek bezpieczeństwa całej platformy. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, czego od Ciebie wymagamy, kiedy i dlaczego.

Nasza polityka AML

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to przestępstwa, które w każdym serwisie hazardowym muszą być aktywnie blokowane, a nie tylko formalnie zakazane. Nasz obowiązek prawny wynika bezpośrednio z licencji Curaçao Gaming Control Board i obejmuje identyfikację klienta, monitorowanie transakcji oraz raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów.

W praktyce oznacza to trzy stałe elementy: weryfikację tożsamości przed pierwszą wypłatą, ciągłą analizę wzorców wpłat i wypłat oraz obowiązek zbadania źródła środków przy nietypowych kwotach. Te zasady dotyczą każdego gracza bez wyjątku, również kont VIP i kont z najwyższymi limitami. Nie stosujemy ulg ani skrótów, bo każdy pojedynczy przeoczony przypadek obciąża odpowiedzialnością nas jako operatora.

Dodatkowo współpracujemy z organami ścigania i regulatorami w ramach uzasadnionych prawem wniosków. Zgłoszenie podejrzenia nie wymaga naszej zgody ani Twojej wiedzy, a jednocześnie chroni Cię przed konsekwencjami, gdyby ktoś próbował użyć Twojego konta w nielegalny sposób.

Kiedy i co weryfikujemy

Weryfikację przeprowadzamy w trzech momentach: przy rejestracji (sprawdzenie danych podstawowych), przed pierwszą wypłatą (pełna weryfikacja KYC) oraz przy osiągnięciu progu transakcyjnego określonego w regulaminie. Pełna weryfikacja może też zostać uruchomiona automatycznie, gdy system monitoringu zasygnalizuje nietypową aktywność na koncie.

Zakres dokumentów zależy od etapu, ale komplet wygląda zawsze tak samo:

Dowód osobisty lub paszport potwierdzający tożsamość i wiek (minimum 18 lat)
Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu z BLIK/Przelewy24
W uzasadnionych przypadkach: dokumenty źródła środków (umowa o pracę, decyzja podatkowa, akt sprzedaży)

Weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu gracza, bez wysyłania dokumentów mailem. Po zakończeniu sprawdzania otrzymujesz powiadomienie na adres e-mail przypisany do konta, a status weryfikacji widzisz na bieżąco w swoim profilu.

Wbijasz w panelu gracza sekcję Weryfikacja i wybierasz typ dokumentu
Przesyłasz zdjęcia lub skany czytelne, w pełnym kadrze, bez przyciętych krawędzi
System wstępnie sprawdza kompletność i format plików
Zespół compliance weryfikuje dokumenty ręcznie, standardowo w ciągu 24 godzin
Przy rozbieżnościach danych prosimy o wyjaśnienie lub uzupełnienie, nie blokując przy tym depozytów
Po zatwierdzeniu status konta zmienia się na Zweryfikowane i znikają ograniczenia wypłat

Ochrona przesłanych dokumentów

Dokumenty trafiają do szyfrowanego archiwum dostępnego wyłącznie dla upoważnionego zespołu compliance. Połączenie jest zabezpieczone protokołem SSL, pliki przechowujemy w postaci zaszyfrowanej i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi przez prawo. Obsługa zgłoszeń na czacie na żywo nie ma dostępu do Twoich skanów, więc nie prosimy o nie nigdy poza panelem weryfikacyjnym.

Kiedy pytamy o źródło środków

Pytanie o źródło środków nie jest wyrazem nieufności wobec Ciebie, tylko wymogiem licencyjnym, który nakłada na nas obowiązek zrozumienia, skąd pochodzą pieniąde grające na naszej platformie. Prosimy o wyjaśnienie, gdy suma depozytów w krótkim okresie wyraźnie przekracza typowy profil Twojego konta, gdy środki pojawiają się nietypową metodą albo gdy wzorzec gry sugeruje, że depozyty nie służą rozrywce.

Akceptujemy dokumenty takie jak: umowa o pracę lub zaświadczenie o dochodach, decyzja o wysokości podatku, wyciąg z konta pokazujący regularne wpływy, akt notarialny sprzedaży nieruchomości, dokumenty spadkowe lub potwierdzenie wypłaty środków z innej licencjonowanej instytucji. Wystarczy jeden dokument, jeśli jednoznacznie potwierdza pochodzenie kwot, o które pytamy.

Odmowa przedstawienia źródła środków przy transakcji objętej progiem oznacza wstrzymanie wypłaty do czasu wyjaśnienia. Środki nie znikają, pozostały na Twoim saldzie i wracają do dyspozycji po zamknięciu sprawy.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny system monitoringu, który ocenia ją pod kątem spójności z historią konta. Analizujemy między innymi częstotliwość transakcji, proporcje wpłat do wypłat, nagłe zmiany kwot oraz użycie wielu metod płatności w krótkim czasie. Transakcje ocenione jako podejrzane trafiają do ręcznego przeglądu przez zespół compliance.

Zasada wypłaty tą samą metodą obowiązuje nas bez wyjątków: wypłacamy na tę metodę, z której wpłaciłeś środki, a przy kilku metodach rozliczamy je proporcjonalnie do wysokości depozytów. To standardowy mechanizm przeciwdziałający wykorzystywaniu kasyna jako kanału transferu pieniędzy między różnymi systemami płatności.

Minimalna wpłata: 20 PLN
Minimalna wypłata: 50 PLN
Limit wypłat: 20 000 PLN tygodniowo (konta z podwyższonym statusem mogą mieć limit wyższy)
Czas realizacji: e-portfele 0-24 godzin, karty 1-3 dni, przelew bankowy 3-5 dni
Prowizje po naszej stronie: 0%

Skutki braku weryfikacji

Brak dokumentów ma konkretne, przewidywalne skutki i chętnie wyjaśniamy je z góry, żeby nikt nie czuł się zaskoczony. Nie zamykamy konta od razu, najpierw zawsze prosimy o uzupełnienie i wyznaczamy termin.

Lista działań wygląda następująco: wypłaty powyżej 2 000 PLN są wstrzymane do pełnej weryfikacji, depozyty mogą zostać czasowo ograniczone przy podejrzanych wzorcach, a konto z rozbieżnością danych między dokumentem a profilem trafia na hold do wyjaśnienia. Jeżeli w ciągu 30 dni od prośby nie dostarczysz dokumentów, wstrzymujemy wypłaty do czasu ich złożenia. Fałszywe dokumenty, podanie cudzej tożsamości lub próba wielokrotnego otwierania kont skutkują trwałym zamknięciem konta i konfiskatą środków zgodnie z regulaminem.

Każdą decyzję możesz skontestować, pisząc na [email protected]. Odpowiadamy 24/7 i rozpatrujemy odwołania z priorytetem, bo rozumiemy, że zablokowana wypłata to realny problem, nie teoretyczny.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przez przepisy naszego organu licencyjnego, standardowo przez co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Powód jest prosty: w razie postępowania urzędowego musimy być w stanie wykazać, kto grał, kiedy i jakimi środkami. Po upływie okresu retencji dane są trwale usuwane z naszych serwerów.

Po zamknięciu konta na Twój wniosek dane osobowe usuwamy zgodnie z polityką prywatności, natomiast dokumenty AML pozostają w archiwum przez wymagany prawem czas, już bez aktywnego powiązania z marketingiem czy komunikacją. Nie wykorzystujemy ich do żadnych celów poza zgodnością z regulacjami.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, pierwszą wpłatę możesz wykonać po samej rejestracji. Pełna weryfikacja KYC odbywa się przed pierwszą wypłatą, przy przekroczeniu progu transakcyjnego lub gdy system monitoringu zasygnalizuje nietypową aktywność.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od momentu złożenia kompletnego zestawu. Jeśli brakuje pliku lub zdjęcie jest nieczytelne, prosimy o uzupełnienie, a proces rusza od nowa od momentu dostarczenia poprawnych materiałów.

Dlaczego wypłata idzie na metodę, którą wpłacałem?

To zasada przeciwdziałania praniu pieniędzy, wspólna dla legalnych kasyn. Wypłacamy na metodę depozytu proporcjonalnie do wysokości wpłat, co uniemożliwia wykorzystanie konta jako pomostu między systemami płatności.

Co się stanie, jeśli nie wyślę dokumentów na czas?

Wypłaty pozostają wstrzymane, środki zostają na saldzie. Po 30 dniach od prośby bez reakcji utrzymujemy blokadę do czasu złożenia dokumentów. Fałszywe dane lub cudza tożsamość oznaczają trwałe zamknięcie konta.

Czy moje skany dokumentów są bezpieczne?

Tak. Pliki trafiają do szyfrowanego archiwum dostępnego wyłącznie dla upoważnionego zespołu compliance, połączenie chroni SSL, a dane nie są przekazywane podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem.